Od 15. januára budúceho roka sa občania prepravujúci väčšie sumy hotovosti cez vnútorné hranice Európskej únie (EÚ) budú musieť pripraviť na novú povinnosť.
Národná rada SR schválila novelu zákona o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu, ktorá zavádza povinnosť deklarovať hotovosť nad určitú hranicu.
Hotovosť nad 10-tisíc eur bude treba nahlásiť
Podľa novej legislatívy bude každý, kto prepravuje hotovosť presahujúcu 10-tisíc eur, povinný túto skutočnosť nahlásiť ozbrojeným príslušníkom finančnej správy. Ak osoba túto povinnosť nesplní alebo uvedie nepravdivé informácie, bude to považované za priestupok. Novela tak reaguje na potrebu zvýšenej transparentnosti a boja proti nelegálnym aktivitám, ako je pranie špinavých peňazí či financovanie terorizmu.
Osoby z vysokorizikových krajín pod lupou
Súčasťou nových pravidiel je aj zavedenie pojmu „osoba usadená vo vysokorizikovej krajine“. Tento termín má pomôcť identifikovať osoby, ktoré pochádzajú z jurisdikcií považovaných za rizikové z hľadiska prania špinavých peňazí. Zároveň sa precizujú pravidlá pri vykonávaní cezhraničných korešpondenčných vzťahov, čo má posilniť dohľad nad medzinárodnými finančnými transakciami.
Zodpovednosť finančných inštitúcií sa sprísňuje
Novela kladie dôraz aj na zlepšenie interných procesov v bankách a ďalších finančných inštitúciách. Povinné osoby, ako sú banky, budú musieť vypracovať podrobné programy vlastnej činnosti, ktoré zabezpečia súlad s novými pravidlami. Tieto opatrenia sú kľúčové pre prevenciu nelegálnych finančných tokov.
Význam novej legislatívy
Hlavným cieľom týchto zmien je posilnenie finančnej bezpečnosti a prevencia pred zneužívaním hotovostných transakcií na nekalé účely. Pravidlá vyplývajú zo záväzkov Slovenska voči EÚ a medzinárodným organizáciám v oblasti boja proti finančnej kriminalite.
V skratke
- Deklarovanie hotovosti: Povinnosť nahlásiť hotovosť nad 10-tisíc eur pri preprave cez vnútorné hranice EÚ.
- Prísnejšie pravidlá: Neohlásenie alebo nesprávne uvedenie sumy sa bude považovať za priestupok.
- Zavedenie nových pojmov: Osoby z vysokorizikových krajín budú pod väčším dohľadom.
- Zodpovednosť bánk: Finančné inštitúcie budú musieť posilniť svoje interné kontroly.
- Dátum účinnosti: Novela vstúpi do platnosti 15. januára 2024.
